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マネーロンダリングとは

Mony Laundering

 

マネーロンダリングとは、違法活動や犯罪活動から得た資金が合法的な源から発生したように見せる方法で、金融機関などを複数通したりすることで行われる。

 

マネーロンダリングは通常以下の3つのステージを経て実行される。最初のステージで、現金またはこれと同等なものが金融機関に持ち込まれる。

 

第2のステージで、資金を、例えば、金融リスクが少ないか、全くないトレードを実行するか、他の口座と釣り合うように移転させる等の方策を講じその出所を曖昧にするようデザインされた一連の金融取引を通して、他の口座に移転または移動る。

 

最後のステージで、資金を経済界に再導入して資金が合法的な源から出たものであるかのようにみせかけるのである。

 

現在金融機関では、そのような資金洗浄が行われないよう、身分の確認、多額の現金持込の拒絶などの対策を講じている。

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