わかる！保険用語ガイド

マネーロンダリングは通常以下の３つのステージを経て実行される。最初のステージで、現金またはこれと同等なものが金融機関に持ち込まれる。第２のステージで、資金を、例えば、金融リスクが少ないか、全くないトレードを実行するか、他の口座と釣り合うように移転させる等の方策を講じその出所を曖昧にするようデザインされた一連の金融取引を通して、他の口座に移転または移動る。 最後のステージで、資金を経済界に再導入して資金が合法的な源から出たものであるかのようにみせかけるのである。

現在金融機関では、そのような資金洗浄が行われないよう、身分の確認、多額の現金持込の拒絶などの対策を講じている。